В Казахстане ужесточены правила обмена валюты для иностранцев

Новые ограничения: что изменилось?

Ранее покупка валюты не сопровождалась дополнительными проверками, но теперь ситуация изменилась. Если нерезидент — будь то иностранная компания или физическое лицо — хочет приобрести более $50 000 в день, банки начнут детально изучать происхождение средств. Их главная задача — убедиться в законности происхождения денег.

Банки вправе отказать в обмене валюты или запросить дополнительные документы, если средства в тенге не были получены от:

• продажи товаров или услуг,
• реализации активов,
• выплаты дивидендов,
• возврата налогов.

Особенно строгий контроль введен для иностранных компаний, ведущих деятельность в Казахстане. Им теперь сложнее конвертировать тенге в доллары, что может замедлить финансовые процессы и осложнить ведение бизнеса.

Возможные последствия

Эксперты отмечают, что новые меры могут привести к ряду последствий:

• Рост теневого рынка – увеличение числа нелегальных обменных операций и посредников.
• Снижение ликвидности тенге – из-за сложностей с конвертацией спрос на национальную валюту может уменьшиться.
• Сложности для иностранных инвесторов – усложнение работы зарубежных компаний в Казахстане.

Как реагируют банки?

Некоторые банки уже внедрили новые правила.

Евразийский банк:

• Иностранные компании больше не могут покупать безналичные доллары через приложение Smart Business. Теперь они должны взаимодействовать с менеджерами банка, объяснять происхождение средств и ждать одобрения.
• При обмене валюты в отделениях банка нерезиденты обязаны предоставлять документы, подтверждающие источник тенге, даже при небольших суммах.

Bank RBK:

• Усилил контроль за валютными операциями.
• Продлил время обработки заявок.
• Будет запрашивать дополнительные документы, подтверждающие источник дохода, чтобы исключить сомнительные транзакции.

Таким образом, ужесточение валютного контроля может усложнить доступ нерезидентов к иностранной валюте и повлиять на деловую среду в Казахстане.